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「被骗钱或是不慎泄漏帐密」, 银行职员列8常见诈骗手法

司马姨 2022/06/10

一名银行职员表示,诈骗手法层出不穷,如果存款从银行客户的帐户转出去,大部分是客户不小心泄漏本身的用户名(username)和密码。

执业律师杜韩念今日在脸书专页转发了银行职员的匿名投稿,并整理了8种诈骗方式,呼吁民众警惕。

这名银行职员提到,他的工作是查看每项客户把钱转移出去的银行交易,如果觉得客户可能步入骗局,便会打电话提醒客户,确认是否被骗。

「很多时候客户都在当天说『是的,我转出去的,没问题的』,但是好几天之后报警和告诉我们他被骗了,要拿回钱。说真的,我看过了很多骗案,从我的经验,如果是从你的户口转钱出去的骗案,大部分都是客户不小心把自己的用户名(username) 和密码( password)泄漏出去的。」

大部分受害者不小心把用户名(username) 和密码( password)泄漏而遭盗提。

银行职员指出,常见的诈骗手法如下:

1  .网络购物骗案

不法分子会在社交媒体卖很多便宜的东西,例如榴梿、车、食物,当你私讯下单,他们会要求你下载APK程序进行付款,当你下载后,该程序会要求控制你手机里的权限,比如可以阅读和删除你的手机简讯(SMS)等等。

一般人不看,便许可那个程序这么做,然后你就在那个程序里一个与银行户口相似的假介面输入用户名和密码,但那个介面其实少了平常应该看到的安全短语(Security Phrase)或登录图片,而且那个连结也不是你银行的连结, 但你还是输入了。

之后程序会告诉你付款失败,你试了几次之后还是失败,最后怀疑是银行系统出了问题,就更换另一个银行。这时你已经告诉了不法分子两个银行户口的用户名和密码。因为失败太多次,你会联系骗子卖家说付款失败,骗子同时会用你给他们的用户名和密码转钱出去钱驴户口,他们不担心OTP,因为他们已可以控制你的手机,看你的SMS之后再删除。受害者是用网购和安卓手机的人。

2. 寻找工作骗案

通常你在WhatsApp、微信、脸书等社媒平台告诉你有一份简单又高回筹的工作,谎称是Lazada、Shopee、Alibaba、Amazon、Go Shop、Zalora等等的营销组,需要你付钱帮他们购买商品。他们声称会给予10%回筹,通常都是从小额开始,你给了80令吉,他们马上会进帐88令吉到你的户口。你收到钱后,他会叫你多做一次,这时会是上百或三百多令吉,你付钱和他们说后,他们也马上付钱给你。这时你也相信他们是真的了,但是第三、第四次开始,他们会以诸多借口说你延迟了,你要多做几次让回筹更高,就不给钱你了。

但因为你误信他们是真的,也不想之前付出的钱打水漂了,乖乖听他们的话,直到你自己发觉被骗了。受害者通常是25岁以下,或缺钱想赚外快的失业者和家庭主妇。

3. 电话骗案

来电说你有Poslaju有包裹或是法庭有罚单、税务局有欠款,恐吓你根据他们的资料犯了罪、洗黑钱、贩毒等等,把你的电话转去假警局帮你报警,然后假冒警察要你提供所有的银行户口资料,然后天天给他们OTP,谎称这样他们才能把钱转去另一个人的户口来「协助调查」。结果可想而知,钱出了就不再是你的。

4. 爱情包裹

在交友网站认识高富帅,不久就变成了你的男朋友。通常受害者是孤单寂寞冷的女性,可能老公不关心她或丧夫,孩子又忙于工作,不是很得空关心她。这时有个人每天早上和她说,宝贝早安,就很容易被骗。

情景A,他要寄名贵礼物给你,不久你就收到快递的电话,说那个包裹里有很多现金,你必须付税才可以寄去给你,你付了之后,他们又说要给罚款,之后再说是要给防范洗黑钱的证书等等等的理由。

情景B,他飞过来了,但是因为携带大量的现金,现在被关在机场的关税局,需要你拿钱保他出来。

情景C,他的公司忽然需要大笔金钱来达成交易,但是现在经济不好,刚巧手头紧了,要你这个女朋友帮帮他。

5. 投资骗案

你的通讯软体如微信、WhatsApp、脸书突然有帅哥或美女和你做朋友,在和你聊天大概一个月之后,就告诉你有一个投资平台,可以投资虚拟货币,不会亏的。在你投资进去开始赚钱之后,你想提款,就会叫你交退会费、交易税等等理由,在你交了一大把钱之后,你还是拿不回本钱。受害者多为有工作存款的人,男女各占一半。

6. 打电话假扮亲朋好友借钱

当你收到电话时,他可能会说「你不认得我啦?」,然后你说了名字,他就称自己是那个人,之后和你聊天,告诉你他忽然有急事要向你借钱。在你转帐之后,遇到你说的那个人才发觉你被骗了。受害者可以是每一个有电话的人。

7. 社交网站假扮银行,帮你申请贷款

受害者通常是缺钱但又向银行借不到钱的人。骗子得到你的资料后,会说你的信用有问题,然后要你给钱,他才可以帮忙解决。通常你要借1万,但付了3万还是拿不到借款。

8.  「仙人跳」陷阱

以前通常男性是受害者,现在网恋蓬勃,当你给对方裸照之后就勒索你。


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